Verifizierung und AML bei Betsio Casino

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage jedes Spielerkontos. Hier halten wir fest, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Fristen dabei gelten.

Unsere AML Richtlinien

Wir betreiben Betsio Casino unter der Lizenz der Glücksspielbehörde von Anjouan (Lizenznummer ALSI-202410047-FI2) und unterwerfen uns vollständig den Anti-Geldwäsche-Vorschriften dieses Lizenzgebiets sowie den internationalen Empfehlungen der FATF. Unser Geldwäschebeauftragter ist für die Umsetzung verantwortlich und meldet verdächtige Transaktionen an die zuständige Behörde.

Drei Verpflichtungen stehen im Mittelpunkt: Wir kennen jede Person, deren Geld wir annehmen, wir überwachen Ein- und Auszahlungen auf auffällige Muster, und wir dokumentieren jede Prüfung nachvollziehbar. Anonymes Spielen mit relevanten Summen gibt es bei uns nicht, und diese Haltung werden wir auch künftig nicht aufweichen.

Wann wir Sie verifizieren

Die Prüfung Ihrer Identität läuft gestaffelt. Bei der Registrierung gleichen wir Name, Geburtsdatum und Adresse mit verfügbaren Datenquellen ab und stellen Ihre Volljährigkeit fest. Vor der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Verifizierung an. Bei erhöhten Summen oder auffälligem Spielverhalten führen wir zusätzliche Prüfungen durch, auch während eines laufenden Kontos.

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentengruppen. Alle Belege müssen gut lesbar, vollständig und aktuell sein, sonst verlängert sich die Bearbeitung.

• Behördliches Dokument mit Foto: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate
• Nachweis des Zahlungsmittels: Foto der Kreditkarte (Vorderseite, CVV verdeckt), Bankauszug oder Screenshot Ihrer Kryptowallet

So läuft die Verifizierung ab

Ablauf in fünf Schritten

Den Upload erledigen Sie direkt im Spielerkonto, im Bereich Profil beziehungsweise Verifizierung. Abgelaufene Dokumente oder unscharfe Bilder erkennt das System automatisch und meldet sie sofort zurück, damit Sie nachbessern können, bevor ein Mitarbeiter prüft.

• Anmeldung im Spielerkonto und Aufruf des Verifizierungsbereichs
• Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar
• Upload über die verschlüsselte Verbindung
• Automatische Vorprüfung und manuelle Kontrolle durch unser Prüfteam
• Ergebnis per E-Mail, bei vollständigen Unterlagen innerhalb von bis zu 48 Stunden

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt und getrennt von Ihren Spieldaten. Einsicht haben ausschließlich autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung, und jeder Zugriff wird protokolliert. Die Verarbeitung erfolgt nach DSGVO und ausschließlich für gesetzlich zulässige Zwecke.

Warum wir nach Geldquellen fragen

Bei besonders hohen Einzahlungen, wiederholten großen Auszahlungen oder einem Spielverhalten, das nicht zu den bisherigen Mustern passt, fordern wir den Nachweis der Herkunft der Gelder. Das ist keine Vermutung gegen Sie, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen belegen können, dass die Gelder auf Ihrem Konto aus legalen Quellen stammen. In der Regel genügt ein einziges, passendes Dokument.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, den Steuerbescheid des Vorjahres, einen Kaufvertrag etwa bei Immobilien oder Fahrzeugen, eine Erbschaftsurkunde oder einen Schenkungsbeleg sowie Unternehmensabschlüsse bei selbstständiger Tätigkeit. Welches Dokument passt, hängt von Ihrer Situation ab, und unser Support berät Sie dazu rund um die Uhr.

Ein und Auszahlungen bei Betsio

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Überwachungssystem. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde; haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung entsprechend auf. Bei Kryptowährungen prüfen wir die Walletadressen zusätzlich gegen Sanktionslisten, bevor wir freigeben.

Für Auszahlungen gelten feste Limits, die wir für alle Spieler gleich anwenden:

Grenzwerte im Überblick

• Einzahlungen unter 20 EUR nehmen wir nicht an, da sie unsere Systeme als Testmuster auswerten würden
• Überschreitet eine Auszahlung die Tagesgrenze, ziehen wir den Restbetrag am Folgetag ein
• Beträge über der Monatsgrenze zahlen wir in monatlichen Tranchen aus, bis der Stand ausgeglichen ist

Ohne Verifizierung keine Auszahlung

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder nicht rechtzeitig ein, stoppen wir laufende Auszahlungen und schränken das Konto ein: keine neuen Auszahlungsaufträge, in manchen Fällen auch keine weiteren Einzahlungen. Spielen können Sie währenddessen mit bestehendem Guthaben weiter, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Stellt sich bei der Prüfung heraus, dass Dokumente gefälscht sind, die Identität einer anderen Person gehört oder das Konto von Dritten gesteuert wird, kündigen wir die Geschäftsbeziehung, sperren das Konto dauerhaft und erstatten Einzahlungen nach Möglichkeit auf das ursprüngliche Zahlungsmittel zurück. Hinweise auf strafbare Handlungen geben wir an die zuständigen Behörden weiter. Falsche Angaben schaden am Ende nur Ihnen, denn rechtzeitig offengelegte Unstimmigkeiten klären wir meist unkompliziert.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Grund dafür sind die gesetzlichen Aufbewahrungspflichten unseres Lizenzgebiets, denn Behörden können diese Unterlagen im Rahmen von Ermittlungen anfordern. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch, sofern keine anderen gesetzlichen Sperrfristen greifen.

Ihre Auskunftsrechte nach DSGVO bleiben davon unberührt: Auf Anfrage per E-Mail an [email protected] erhalten Sie eine Kopie der von uns gespeicherten Daten sowie eine Liste der Empfänger. Wünschen Sie eine Löschung vor Ablauf der Aufbewahrungsfrist, prüfen wir, ob das gesetzlich möglich ist, und antworten Ihnen innerhalb der vorgeschriebenen Frist.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bis zu 48 Stunden ab dem Upload aller vollständigen Dokumente. Fehlen Belege oder sind sie unscharf, verlängert sich die Frist entsprechend, und wir informieren Sie per E-Mail.

Warum muss ich den Nachweis des Zahlungsmittels erbringen?

Wir zahlen grundsätzlich auf dasselbe Mittel aus, über das eingezahlt wurde. Der Nachweis stellt sicher, dass die Karte, das Konto oder die Wallet tatsächlich Ihnen gehört, und schützt Sie vor unberechtigten Abbuchungen.

Was passiert, wenn meine Auszahlung über 30.000 EUR pro Monat liegt?

Beträge über der Monatsgrenze zahlen wir in Tranchen in den Folgemonaten aus. Die Tagesgrenze von 5.000 EUR wenden wir dabei auf jede Tranche an.

Welche Dokumente akzeptieren Sie als Herkunftsnachweis?

Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kaufverträge, Erbschafts- oder Schenkungsurkunden sowie Unternehmensabschlüsse. Unser Support berät Sie, welches Dokument zu Ihrer Situation passt.